„Wire-stripping“: kas tai ir kas už tai gresia?

Vadinamasis „wire-stripping“, arba sankcijų filtrams jautrios informacijos šalinimas iš mokėjimų ir dokumentų siekiant apeiti sankcijas ir / arba išvengti vėlavimų, veiklos stabdymo, yra labai senas sankcijų apėjimo būdas, už kurį gali grėsti didžiulės baudos.

Dar praėjusį dešimtmetį didelis skaičius užsienio kapitalo bankų (HSBC, Lloyds, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Standard Chartered ir kt.) buvo nubausti už tai, kad, siekdami išvengti lėšų įšaldymo, iš mokėjimų JAV doleriais, ėjusių per korespondentines sąskaitas JAV, kelis metus iš eilės sąmoningai šalino sankcijų filtrams jautrią informaciją (sankcionuotų asmenų vardus, nuorodas į sankcionuotas valstybes, SWIFT kodus ir kt.), taip priversdami JAV asmenis – JAV registruotas finansų įstaigas – atlikti mokėjimus, pažeidžiančius JAV sankcijas. Bankai už tokią veiklą su OFAC sulygo sumokėti nuo kelių šimtų milijonų iki beveik dviejų milijardų JAV dolerių.

Už „wire-stripping“ gali būti nubaustos ir ne finansų įstaigos: už sankcijų filtrams jautrios informacijos šalinimą iš mokėjimų ir dokumentų Indonezijos popieriaus gamintoja su OFAC sulygo sumokėti virš vieno milijono JAV dolerių, o Singapūre registruota tarptautinė technologijų įmonė CSE TransTel Pte. Ltd. („TransTel”) – virš 12 milijonų JAV dolerių .

Svarbu:

• šalinti sankcijų filtrams jautrią informaciją iš mokėjimų ir dokumentų draudžiama;
• technologiniai sprendimai, pagreitinantys mokėjimus, negali būti pasitelkiami sankcijoms apeiti (ypač aktualu FinTech įmonėms);
• įmonės ir finansų įstaigos darbuotojai negali duoti klientams ir partneriams patarimų, kaip apeiti sankcijas.

Turite daugiau klausimų? ECOVIS ProventusLaw sankcijų ekspertai įmonėms ir finansų rinkos dalyviams siūlo:

• konsultacijas tarptautinių sankcijų atitikties klausimais;
• tarpininkavimą pažeidus sankcijas;
• mokymus sankcijų rizikų valdymo ir atitikties temomis;
• vidinių procesų ir procedūrų rengimą ir peržiūrą.

Paslaugas teikiame lietuvių, anglų, rusų ir kinų kalbomis.