ПЛАТЕЖНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ДЛЯ ПЛАТЕЖЕЙ ПО ВСЕМУ МИРУ. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ В ЕС 

Идеальное решение для осуществления платежей в Европе и по всему миру. Собственный капитал – от 20 000 евро до 125 000 евро. Срок лицензирования – 3 месяца.

Лицензированное платежное учреждение – идеальное решение для поставщиков финансовых услуг, компаний в сфере финтех и стартапов по осуществлению платежей и денежных переводов частных лиц, компаний и интернет-трейдеров. Платежное учреждение – самая популярная лицензия, предоставляющая платежные решения для интернет-магазинов.

Быстрое и легкое лицензирование. Благоприятное регулироваие

Банк Литвы объединяет функции центрального банка и органа финансового надзора (регулятора). Бизнес-ориентированная регуляторная политика и значительно более низкие затраты на создание, лицензирование и обслуживание финансовых учреждений – вот, что делает Литву предпочтительной юрисдикцией для предпринимателей в сфере финансов со всего мира. «Регуляторная песочница» – в течение первого года работы Банк Литвы стремится поддерживать стартапы, не наказывая их за незначительные нарушения.

Услуги, предостовляемые платежным учреждением

Лицензированному платежному учреждению разрешается предоставлять следующие платежные услуги:

– услуги, позволяющие размещать наличные денежные средства на расчетном счете.

– услуги, позволяющие снимать наличные денежные средства с расчетного счета.

– осуществление платежных операций, прямого списания, операций с платежными картами или аналогичными инструментами и кредитовых переводов.

– осуществление платежных операций, когда средства покрываются кредитной линией.

– выдача и/или приобретение платежных инструментов.

– денежные переводы.

– Инициирование платежей (имплементация PSD2).

– Информация о счетах (имплементация PSD2).

Имплементация Второй европейской платежной директивы 

Литва уже имплементировала Вторую платежную директиву ЕС (PSD2), которая позволяет инициирование платежей (PIS) – по просьбе клиента инициировать платежное поручение с банковского счета клиента, находящегося в другой финансовой институции (банке). PSD 2 также позволяет платежному учреждению предоставлять всоим клиентам услугу информирования о счетах (AIS) – доступ к консолидированной информации с клиентских счетов, находящегося в другой финансовой институции (банке), и иметь общее представление о финансовой информации клиента.

Одна лицензия для всей Европы. Паспортизация лицензии в ЕС/ЕЭЗ 

Платежная директива Европейского союза, принятая в 2007 году, обеспечивает правовую основу для единого европейского рынка платежей. Лицензирование платежного учреждения в одном из государств-членов в пределах Европейского Союза открывает возможности для деятельности и оказания услуг во всех остальных странах ЕС/ЕЭЗ, пользуясь преимуществами Общего рынка без каких-либо ограничений и преимуществ Единой европейской платежной системы (SEPA).

SEPA – это 500 миллионов потребителей и более 20 миллионов предприятий и европейских государственных органов, осуществляющих и получающих платежи в евро, имея одни и те же основные условия, права и обязательства независимо от их местонахождения в Европе. SEPA позволяет организовать электронные кредитовые переводы и прямые списания в Еврозоне при низких затратах так же просто, как дома.

Панъевропейская платежная лицензия, выдаваемая в Литве, обеспечивает значительные конкурентные преимущества и открывает европейский финансовый рынок при значительно более низких организационных и операционных затратах. Литва и прежде всего ее столица Вильнюс стали новым хабом для компаний в сфере финтех, ориентированных на международные финансовые рынки. Благоприятная нормативная и налоговая среда, отличная инфраструктура, высокоскоростной интернет и высококачественный кадровый потенциал делают ее столицу Вильнюс привлекательным как для крупных международных банковских учреждений, так и для стартапов в сфере финтех.

Почему Литва является лучшей юрисдикцией ЕС для лицензирования платежного учреждения

– Нет требований к тому, чтобы руководство компанией проживало в Литве.

– Заявка на получение лицензии предъявляется без создания компании. Создание компании начинается только после получения лицензии.

– Быстрый процесс лицензирования. Выдача лицензии в течение 3 месяцев или даже быстрее. Бизнес-ориентированное регулирование.

– Документы могут подаваться на английском языке и изменяться «на ходу», что исключает официальную двустороннюю переписку.

– Возможность для небанковских учреждений получать собственные коды для генерации индивидуальных клиентских счетов IBAN как в банке.

– Небанковские учреждения имеют прямой доступ к Единой европейской платежной системе (SEPA) через платежную систему CENTROlink, управляемую Банком Литвы (Регулятором). Только банки, находящиеся в других юрисдикциях, могут напрямую работать в SEPA. Банк Литвы создает инфраструктуру для мгновенных платежей.

– Имплементация PSD2, позволяющая инициирование платежей (PIS) и  информирование о счетах (AIS).

– Удаленная идентификация клиента. Инновационный процесс «знай своих клиентов» для удаленной проверки позволяют открывать счета без физического присутствия клиента.

– Лицензия позволяет оказывать финансовые услуги во всем Европейском Союзе без какого-либо дополнительного лицензирования. Быстрая и простая процедура паспортизации лицензии в других европейских юрисдикциях ЕС/ЕЭЗ.

– Никаких санкций в течение первого года. В течение первого года работы Банк Литвы стремится поддерживать стартапы, не наказывая их за незначительные нарушения.

– Стартап-виза. Специальные визы для граждан стран, не входящих в ЕС/ЕЭЗ, которые руководят инновационными предприятиями, работающими в Литве.

Будучи частью Международной консалтинговой сети ECOVIS, работающей в более чем 60 странах по всему миру, включая Россию, Беларусь, Украину и страны СНГ, ECOVIS ProventusLaw сегодня является самым опытным консультантом по финансовому лицензированию в Литве. ECOVIS лицензировала в Литве таких корифеев, как deVere и Instarem, организовав их европейские операционные центры в Вильнюсе. ECOVIS ProventusLaw предоставляет все необходимые услуги для банковского лицензирования, включая подготовку лицензионной документации, представительство в Банке Литвы в процессе лицензирования, создание компании, регистрацию офиса, консультирование по вопросам ИТ, кадровым вопросам, соблюдению действующих нормативов и другим вопросам, возникающим при организации платежной деятельности в Европе. После завершения процедуры лицензирования ECOVIS предлагает услуги по ведению бухгалтерского учета и отчетности, проведению аудитов, соблюдению действующих нормативов, юридическому сопровождению текущей деятельности.

Подробнее о лицензировании – https://ecovis.lt/bank-platezhnoe-uchrezhdenie-ehlektronnye-dengi-registraciya-licenzirovanie-evropa/

Подробнее об опыте ECOVIS – https://ecovis.lt/pochemu-litva-luchshaya-mesto-evrope-dlya-uchrezhdeniya-licenzirovaniya-finansovyh-uchrezhdenij-bankov/