ЛИЦЕНЗИЯ ОПЕРАТОРА ОБМЕНА КРИПТОВАЛЮТЫ И КРИПТОКОШЕЛЬКА

На данный момент Литва является общепризнанной традиционной финансовой юрисдикций по вопросам лицензирования платежей и электронных денег в Европе. Также имея авторизацию оператора обмена криптовалюты и кошелька для хранения криптовалюты, Литва – одно из немногих государств-членов Европейского союза и Европейской экономической зоны (ЕС/ЕЭЗ), предлагающих лицензию для сделок с виртуальной валютой. Крупнейшая в мире крипто валютная биржа Binance авторизирована в Литве как оператор криптовалюты и кошелька для хранения криптовалюты с середины 2020 г. Binance свои услуги европейским клиентам предоставляет из Литвы. ECOVIS консультировала Binance во время всего процесса учреждения и авторизации.

Типы лицензии и регистрации криптовалюты 

Существует 2 типа авторизации криптовалютной деятельнисти:

– оператор обмена криптовалюты – это компания или филиал другой компании, которая обменивает принадлежащую клиентам криптовалюту за комиссионный сбор.

– оператор кошелька для хранения криптовалюты – это компания или филиал другой компании, которая управляет кошельками для хранения криптовалюты клиентов.

Деятельность операторов обмена криптовалюты и операторов кошельков для хранения криптовалюты необходимо отделить от лицензированной традиционной финансовой деятельности (платежные институции, институции электронных денег и т.д.). Тем не менее, лицензированные финансовые институции могут обслуживать фиатные платежи компаний по криптовалюте и их клиентов, создавая эффективный механизм фиатных платежей, связанных с криптовалютой.

Требование в отношении противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, правил идентификации клиентов

Зарегистрированные юридические лица (компании) в Литве могут подать заявку на регистрацию крипто деятельности. Регистратор юридических лиц Литвы должен быть уведомлен о проведении мероприятий, связанных с криптовалютой, а также о принятых мерах по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. Операторы обмена криптовалюты и кошельков для хранения криптовалюты контролируются Подразделением по расследованию финансовых преступлений – FIU.

Членам правления, а также конечным бенефициарным собственникам (UBO) компании необходимо соответствовать требованиям безупречной репутации.

Общие требования к юридическим лицам, занимающимся деятельностью, связанной с криптовалютой:

– идентификация и проверка клиентов;

– отчетность перед FIU Литвы;

– ведение записей и данных клиента;

– назначение Менеджера, ответственного за соблюдение требования по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем;

– внедрение принципов и процедур внутреннего контроля.

Регистрация первичного размещения монет

Отдельные требования в отношении противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, правила идентификации клиентов, а также иные требования к отчетности установлены для компаний, осуществляющих деятельность по первичному размещению монет, привлекающих финансирование посредством публичного распределения виртуальных монет инвесторам. Зарегистрированные юридические лица (компании) в Литве имеют право регистрировать первичное размещение монет и осуществлять публичное распространение токенов, успешно предлагая виртуальные монеты инвесторам во всех странах ЕС.

Yслуги ECOVIS в облвасти криптовалютной деятельности

«ECOVIS ProventusLaw» предоставляет полный набор услуг по авторизации оператора обмела криптовалюты и кошелька для хранения криптовалюты, включая регистрацию компаний и аффилированных лиц компаний в Литве, а также подготовку всех необходимых процедур по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, правилам идентификации клиентов. После процесса авторизации «ECOVIS» предоставляет услуги по ведению бухгалтерского учета и соблюдению требований FIU для уполномоченных юридических лиц.

Нашими клиентами являются крипто предприниматели от учредителя крупнейшей в мире криптобиржи Binance до свою деятельность только начинающих Стартапов.